关于拒付、盗刷风险防范的提示
时间: 2019-01-23 10:00 / 作者: admin / 浏览: / 所属栏目: POS新闻
各位好
目前的收单市场由于激烈的商业竞争，为了扩大业务量而忽视风险，这些情况的发生都被不法分子们利用，并且导致拒付、盗刷的情况时有发生。近期广东，广西两省出现银行卡盗刷团伙，团伙成员主要操广西，广东（潮汕）口音，对方要机器时一般要求快递寄送，寄送地址大部分在广州，深圳和珠海，并且不会留具体门牌号。
根据以上情况，分公司，外包商和业务人员应该如何做些风险防范的事能让风险得以控制呢？
一、必须说明的是入网前的一些有效的风控防范手段能够降低90%拒付盗刷事件的发生。
（一）很多人常用的手机号都绑定了qq号，微信号，甚至支付宝，加入通讯录后，qq微信等是否提示好友。其次对于下级代理商或业务员必须要求发展的商户要有微信甚至是支付宝。如能得知联系手机号为新号没有认证的这种也要重视。
（二）不要用网店或其它网络形式销售pos机，因为无法核实购买者的真实身份信息，据统计90%盗刷来源网络销售快递终端，其明显的特点主要为；对方收货地址没有门牌号，未能核实对方的身份（加微信后不与你视频通话等）。
（三）那些疑虑比较高的商户，可以要求商户提供信用卡近一个月交易银行打印的账单或者打印的银行卡流水（网上是买不到当地银行打印出来的账单流水的）
（四）尽量让商户多提供更多的联系方式，比如微信号等，甚至可以是支付宝的支付宝好友，如果发现商户的微信号未实名（可以通过微信或支付宝转账查看对方是否做过实名认证），微信没有朋友圈的等异常情况，或朋友圈是不是一无所有，这时就要特别谨慎了。
（五）对于发展的下级代理商或业务员拿货少的要保持非常高度的谨慎，特别是拿个几台十几台的那种，很容易出问题。一般的代理商要么有公司，要么兼职，那么要求分销商提供公司信息或者兼职单位名片等信息，如果什么也没有的社会闲散人员建议不要给其代理分销。
（六）不要轻易的跨区域招商或售卖机器，为什么外省的会找你办机器？或找你代理？按常理都会在本地找人办理或者代理，如果主动找到你了是通过什么渠道得知你信息的？这种情况也有较大风险。
二、上述这些内容还需要我们根据各方面的因素来综合分辨，因为不排除有些真实客户确实朋友圈什么都没有等特殊情况。所以如何防止上当我们还可以根据以下方法进行判定：
（一）拿到商户的资料以后，要求其手持或者其它某些照片以其他指定的背景、角度来拍摄照片，这样就断了他以假资料蒙人的套路，或者干脆要求视频，再结合现有的资料以求证是否是本人。
（二）要求提供多张信用卡正面、带有姓名拼音的信用卡照片，且账号要清晰、姓名拼音要和身份姓名相符，有的照片可能是P的，需要自己进行判断。
（三）机器办理后，注意快递动态，到货后留意后台前1周交易情况（风控会有预警提示），如果无任何交易，请尝试联系商户询问原因，如联系不上了，尽快联系风控人员采取暂停出款、解绑机器等措施。如果是真实客户，一般无法交易后会主动联系的。
（四）注意控制通过网络找过来的下级代理商或业务员，很多时候大额盗刷就是来源于这些个新晋小代理。要牢牢控制好权限，不要一来就权限全放。
三、拒付，盗刷高发的主要地区名单
广东省；电白，茂名，揭阳，广州，珠海，深圳。
广西省；南宁，宾阳，马山，桂林。
江西省；余干。
湖南省；娄底，怀化。
江苏省；淮安。
福建省；安溪。
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