上海警方发布会披露了“1·17”特大跨境信用卡诈骗案侦破经过，犯罪团伙将安装了盗码设备的POS机提供给全国各地的小商户使用，盗取信用卡信息和密码后克隆伪卡，除了在国内盗刷外，还勾结境外人员以旅游形式，组团前往美国、加拿大等地盗刷取现，涉案金额过千万元。
2016年11月，上海居民于先生向黄浦公安分局报案，他名下的银行借记卡在中国香港被盗刷近20万元人民币。经警方初步侦查，此案可能涉及一个规模庞大的团伙，跨地区作案。鉴于案情复杂，黄浦公安分局立即向上海市公安局经侦总队通报案情，并成立联合专案组，对全市范围内的同类型案件并案侦查。
案情随着调查逐渐清晰。经查明，2015年以来，犯罪嫌疑人江某通过虚构申请材料，向第三方支付公司骗领了大量POS机，随后在网上购买了原材料，在这些POS机上安装了信用卡信息侧录设备和密码记录设备，再将这些改装后的POS机提供给全国尤其是旅游目的地的小超市、服装店、会所、赌场等非正规商户使用。当持卡人正常购物刷卡时，信用卡磁条及密码信息被侧录设备盗取。江某利用这些磁卡和密码信息，通过朱某、章某等多个犯罪团伙“克隆“信用卡伪卡，随后在江西、湖南、四川、云南、广东、浙江等地盗刷取现。为了逃避打击，江某还通过犯罪嫌疑人彭某，勾结境外人员组团数十次前往美国、加拿大、香港、澳门等国家和地区盗刷取现，先后盗刷银行卡共计2000余张，涉案金额1000余万元。
2017年10月，上海市公安局在公安部的协调指挥下，在江西、云南、浙江、广东、四川、湖南警方的配合下，同步实施收网行动，成功侦破横跨六地的“1·17”特大跨境信用卡诈骗案，捣毁犯罪窝点20余处，抓获江某、章某、朱某、彭某等犯罪嫌疑人30余名，当场查获作案用手机、电脑80余部，伪造的银行卡200余张，POS机及信用卡信息读写设备50余台。
据警方介绍，此案还得到了蚂蚁金服安全部的支持，借助其科技能力进行大数据梳理，突破了跨境刷卡记录分析的难点，最短时间内掌握了犯罪团伙的组织结构、资金流向和活动范围，为全链路打击提供了重要的技术支持。
蚂蚁金服安全部安全专家陆顺告诉记者，“现在的新型犯罪背后都有黑灰产的影子，光打击下游取现的马仔是远远不够的，需要的是针对上游的盗刷团伙、改装团伙的全链路打击。”陆顺说，2018年，在国务院打击治理电信网络新型违法犯罪联席会议办公室指导下，蚂蚁金服与警方联合启动打击网络黑灰产的“天朗计划”。
目前，江某、章某、朱某等11名犯罪嫌疑人因涉嫌信用卡诈骗犯罪已被移送审查起诉，另有23名团伙犯罪嫌疑人被公安机关执行逮捕。
警方提示：广大市民应在正规商家使用银行卡支付，支付时注意对交易密码的保护。银行卡应开通余额变动的短信提醒功能，发现银行卡资金异动，要及时向公安机关报警。持卡人出国开通境外刷卡功能，回国后应及时关闭。小微商户应通过正规渠道购买POS机，如协助犯罪分子放置可侧录银行卡信息的POS机并使用，同样会受到法律的严惩。
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