信用卡降额封卡源头大起底
时间: 2017-08-18 12:42 / 作者: admin / 浏览: / 所属栏目: POS新闻
信用卡风控使用信用卡的时候莫名其妙被银行降额了，pos机办理厦门又或者是信用卡被限制交易、甚至封卡，出现这样的结果就这意味着你的信用卡被银行风控了。
信用卡风控从字面上理解就是信用卡风险控制，
信用卡风险主要有：信用风险、欺诈风险、特约商户风险以及利率、汇率风险等。
什么行为容易被风控：
1经常逾期还款或长期欠款不还
经常逾期还款，银行会认为持卡人不具备按时还款的能力，则降低其授信额度。
长期欠款不还，谁还愿意借钱给你？为了防止持卡人继续拖欠更多的钱，银行会降低其额度，甚至冻结信用卡。
2信用卡账户异常
当信用卡产生一笔境外可疑交易，高风险地区刷卡交易等有盗刷风险的刷卡记录时，银行为规避风险，可能会主动降低信用卡额度，或者经由持卡人申请为持卡人降低信用卡额度，以防止盗刷行为。
3信用卡疑似进行风险交易
信用卡交易触发了银行或支付机构风险交易评估标准。比如： （1） 刷卡时间太早：早上9点之前刷卡。按照常理来说，大部分店铺这个时间点还没有开门； （2）刷卡时间太晚：晚上10点刷卡。按照常理来说，大部分店铺这个时间已经关门了； （3） 刷整数且有规律； （4） 刷封顶费率的POS机； （5）同一张卡在30分钟内在两个或两个以上终端上有交易：这样操作无论成功与否，包括查余额，容易引起银行怀疑； （6） 一笔刷完所有的额度：额度如果是几万，1笔就刷完，pos机办理厦门银行当然怀疑你喽； （7）一次性还款又一次性刷出来：特别是到还款日还进去，又一次性刷出来。 （8）经常在同一台pos机上刷卡
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