涉案商户特征：

1. 多为团伙作案、商户合谋 
2. 利用虚假资料及购买身份证入网后移机至外地外省进行伪卡交易 
3.入网时间较短、开通日结通实时到账、开通法人对私结算

涉嫌交易特征：

1. 多卡集中一商户连刷或单卡连刷 
2. 单笔交易金额较高、交易间隔时间短 
3. 伴有频繁的余额查询交易 
4. 交易成功率较低，失败应答码集中于５１（余额不足）、 ５５（密码错误）、６１（金额超限）

伪卡防范建议

入网前把关：

1.务必落实每台终端最终使用者真实背景信息、排除风险 
2. 外省身份证或法人年纪小于22周岁大于55周岁尤为注意 
3. 严禁跨省移机，此为底线，尤其禁止移机往广东 
4. 严禁以网络推广模式拓展来路不明商户 
5. 加强业务员风险培训、鼓励直营

入网后把控：

1. 强化商户的法律意识、培训商户合规受理银行卡 
2. 强调小票保存重要性（要求保存1年以上）、定期收集小票、风险商户强制调小票 
3. 新合作商户建议不予开通日结通 
4. 每日需主动关注代理商后台商户交易数据，对异常交易商户及时按不同风险等级采取不同措施：巡检 - 调小票 - 关闭交易- 延迟结算