二清无牌POS大范围资金不到账

时间: 2016-04-03 00:48 / 作者: admin / 浏览: / 所属栏目: POS新闻

江苏众X天下二清无牌POS存在大范围资金不到账的问题，引发了各界的高度关注，截止到目前个别机构开展了紧急处理，近百万资金已经紧急结算（或垫付）。根据全国多地POS代理商以及POS商户提供的银行卡照、刷卡小票、银联在线交易查询记录、刷卡记录、银行扣款记录等资料，爆料迷进行了全方位的梳理。此次该二清无牌POS截止到目前涉及到了6家支付公司，2家银行，分别是X科、XX宝、X商、XX通等6家支付公司以及X安银行、X州银行等。

爆料迷支付网对这家无牌机构的支付通道组织能力深感佩服，竟然了搞到了这么多的违规通道。

同时也非常惊讶的发现，部分支付机构接到爆料迷支付网的通知后，竟然对此情况毫不知情。由此可见，交易通道层层转接情况有多么的严重，让主人都知道自己的孩子到底跑到哪里去了？还需要不断的摸查……

同时我们也看到了部分机构对于此类侵犯商户及代理商权益的违规行为的漠视，完全当做没看见，爆料迷再次呼吁及时处理。相关线索已经在紧张的准备中，不排除最终直接发到监管机构。

通过对其行为的不断挖掘，我们发现这家属于行业惯犯，曾在江苏区域搞过多个不同的二清POS名称，如民X宝、云X宝、X码付等等！同时之前被业内称为全国首家被查无牌POS公司与此次的二清POS也有一定的关联！目前国内二清POS机已经激增至近6000家！众多POS代理商在选择新签一家POS品牌时，大多会通过该系统进行查询以尽可能降低风险事件，掉入部分加盟骗局。据爆料迷支付网获得的一份资料来看，去年12月3日江苏方面人行已经针对二清POS开展了严查行动，江苏全X付成为国内首家正式被查的涉嫌二清的PO公司。

这也是迄今为止在市场上少见的针对二清机构的具体发文：

POS代理商的权益如何维护？POS商户的资金安全如何保障？

央行明确发文：不许二清，否则收单机构全额承担中国人民银行关于加强银行卡收单业务外包管理的通知银发[2015]199号为规范银行卡收单业务外包管理，维护银行卡市场秩序，现就有关事项通知如下：
一、加强与外包机构合作管理，强化收单机构管理责任（一）严格规范与外包服务机构业务合作。收单机构不得将特约商户资质审核、受理协议签订、收单业务交易处理、资金结算、风险监测、受理终端主密钥生成和管理、差错和争议处理工作交由外包服务机构办理；不得将外包服务机构拓展为特约商户并接收其发送的银行卡交易信息；不得将特约商户的结算资金划转至外包服务机构拥有或实际控制的结算账户。收单机构应通过协议禁止并采取有效措施防止外包服务机构转让或转包业务。（二）审慎选择外包服务机构。与外包服务机构开展业务合作前，收单机构应进行全面尽职调查，审慎选择合作机构。收单机构对外包服务机构的调查内容应包括但不限于管理团队、经营状况、财务状况、信用状况、内控水平，以及收单业务外包相关资质、专业背景、从业经验、服务能力、业务合规及风险情况。

（三）切实履行特约商户检查责任。对于自行拓展和外包服务机构拓展的所有实体特约商户，收单机构应每年独立开展至少一次现场核实，对特约商户经营状况、银行卡受理机具安全与维护、相关业务系统安全性以及收单业务风险情况等进行全面评估，并形成现场核实及评估报告存档备查。（四）强化外包业务风险管理责任。外包服务机构发生经营问题、违法违规行为和风险事件的，收单机构应及时采取有效措施，切实保障相关当事人合法权益。因外包服务机构原因导致特约商户、持卡人或发卡银行资金损失的，收单机构应全额承担先行赔付责任。各位看到了吧，央行的明确规定。支付机构请积极践行该规定，对于发生的资金损失先行赔付吧！

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