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夜间异常刷卡易被封的重要通知

时间: 2015-11-18 03:55  /  作者: admin /  浏览:  /  所属栏目: POS新闻

 有卡一族以及POS用户务必小心啦！尽快与商户或者下一级代理商沟通好，除了24小时营业的那些商户之外，其他商户晚上过了9点都不要再刷卡，容易导致被冻结资金，冻结之后要提供真实资料：营业执照，真实场景，所有夜间刷过卡的人的支付声明还有很多证件文件要提交才能解冻，很麻烦即严重，望注重。24小时行业资料包含：加油站，便利店，KTV，酒店，会所，其他的行业资料要符合本身行业规律，一般都不会营业到晚上九点后的。特别是封顶类商户更加严格，要控制在6点。因为很多批发市场的营业时间都是最迟六七点就关门的，要符合行业规则，办机时不能只看费率低，且要营销客户刷卡的安全性，把风控做到位，相信对于资金方面大家都会比较谨慎的。

1、交通银行，最没节操，以前封卡，最近更是大面积不明原因封卡降额，2千党，交行办卡血流成河啊，较之以前幅度更大更广，用卡7年也在劫难逃啊，其他朋友有正常用卡的有套的都在被封；
2、中国银行，临时一直有准固定的说法，身边有的朋友1万固定到了20万临时，100%200%几倍更是比比皆是，有人10万临时到了20万、另外超限10%就是说可以用22万，现在10万以上只能“加”5万，10万以下最多50%，政策再次调整，最多只能30%，最多额度只能提到5万，超限功能已关闭，可见一斑；
3、有异常的，招商银行临时到期可能会不再延期；
4、建行临时以前一直到期可以再次申请，现在申请多半不给；
5、工行居然也很多人被封卡，周围有几个5千的人居然也被封卡；
6、农行一直公认最好提额，结果现在手机客户端渠道取消后很多人3个月不能提了，
7、一向最耐撸的光大银行周围有卡友接到暂时封卡的短信，说是风险排查，腥风血雨已经来了，一定要引起重视。
8、平安大开杀戒了，经常套的卡，赶紧分期，现在大面积的，降额风暴开始了，劣质客户，抽资金到平安贷贷卡，和新一代里面，告诫各位卡主，珍惜用卡。

    另，据称中信，中国，交通，也进入严查状态，套卡的小伙伴们注意啦注意了！

    防范建议：避免夜间交易除24小时便利店、KTV、酒吧等有夜间经营的商户外，其余商户正常经营时间多为8：00-20：00，请务必避免非此时段交易或查询余额。

    避免单笔大额交易不同行业的交易额应在合理范围内，例如24小时便利店一次性交易万元以上属于不符合常规，一旦交易金额单笔超过5万以上也将被纳入风控监察范围，同时此 类卡易被“疑似伪卡”而冻结资金。

    避免突增大笔交易商户若往常交易金额都在一定范围内，突然一次交易猛增至几倍就易被冻结。l失败交易及查询余额这2种情况也纳入风控范围，所以请不要在机子上使用查询余额功能，致电银行热线或微信查询余额后再进行交易。

    被冻结过的商户请尽量关闭终端，重新报单规范使用。风控的严格对于代理商来说也是一种保护措施，如若遇到不可避免的被冻结资金，请大家务必认真对待积极配合，第一时间处理此类邮件，以防逾期总部不受理，另请保存好每一份的签购单及商户签名（重印无效），其余材料也需真实完整方能解冻！ 


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