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单笔交易金额超过2万元必需验证

时间: 2017-08-01 09:17  /  作者: admin /  浏览:  /  所属栏目: POS新闻

 央行新规明日将正式执行，涉及所有POS机！务必通知各方！8月1日起这种银行卡刷POS将被大限额！根据中国人民银行办公厅关于强化银行卡磁条交易安全管理的通知的相关要求，央行要求如下：加强非标准银行卡受理终端的风险管理。自2017年8月1日起，各商业银行应根据终端标识和商户类型对非标准银行卡受理终端发起的磁条交易强化风险管理。对于单笔交易金额超过2万元的资金类交易，应通过语音、短信、数据(如手机银行、即时通讯)等至少一种通信渠道进行附加交易验证。对于消费领域查询类交易，应从发卡端直接关闭。对于单日频次过高的异常交易，应采取拒绝交易授权等措施。

加强银行卡磁条交易风险防控　　(一)全面关闭芯片磁条复合卡的磁条交易。各商业银行应严格落实《中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知》(银发〔2016〕170号)，从发卡端全面关闭芯片磁条复合卡的磁条交易。　　(二)采用交易安全锁增强风险防控精细度。自2017年10月15日起，各商业银行应通过网点柜台、网上银行、手机银行、电话银行等提供银行卡交易安全锁服务，引导持卡人自主设置交易类型、渠道、地区、时段、额度等参数，按需限定磁条交易场景，提高风险防控精细化程度。　　(三)建立基于大数据技术的风险防控机制。全国性商业银行于2017年8月底前，其他商业银行于2017年12月底前，完成基于大数据技术的银行卡风险防控系统建设，提升磁条交易风险管理水平。 


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