银行怎么发现你套、现的？

时间: 2017-05-12 15:34 / 作者: admin / 浏览: / 所属栏目: POS新闻

持卡人都知道银行禁止套现的行为，但是要做的事实在是太多了，持卡人也是一边无奈，一边刷卡套现，还要和银行玩躲猫猫，有时候人算不如银行算，还是被银行发现了你在套、现的猫腻。

下面这五件事出卖了你的套、现行为。

事件一：钟爱一两台POS机高频率的在一两台POS机上交易，这种方式银行风控人员非常容易发现。

事件二：经常半夜刷卡半夜刷卡不是件新鲜事，但是你经常半夜刷大额，还有可能刷出来是超市的，还被银行查出刷卡时间跟POS机商户营业时间不匹配的话，那银行自然就知道你在套现了。

事件三：撞“枪口”了专业做套现的人，手中的POS机大多都被银行监控了，毕竟经常犯事，银行也不是吃干饭的，如果你经常在这种POS机上刷卡，那简直就是在往“枪口”上撞。

事件四：每个月低频高额刷卡如果信用卡的额度一般是低于10%的状态，一还进去额度，马上就大额刷出来了，每个月就刷那么几次卡，银行一看就知道你在刷卡套现了。

事件五：经常刷整额经常刷的金额是整数或者接近整数，而且额度都很大，也会引起银行的怀疑。特挑网小编提醒：信用卡套现是违法行为，持卡人在日常用卡时，要讲究正确的方式养卡，千万不要过度套现，过度透支，这样反而不易于养卡，还容易被银行降额，封卡，要学习正确的用卡姿势，才能让自己成为卡的主人，而不是卡奴。

因为信用卡的风控是很多朋友们每天都会遇到的事情。如果符合以下特征的刷卡行为很可能将会被银行风控系统预警：
1、单笔刷卡金额90%以上。
2、刷卡时间:非营业时间刷卡。
3、刷卡间隔:60分钟内交易3笔以上。
4、撤单交易:一天内一张卡在同一POS机上操作。
5、定时，定机，定卡，定额，交易。

以上5条刷卡行为是极其容易被银行所风控的。一旦发现信用卡出现套现情况，银行大多会冻结持卡人的卡片，如果情况恶劣，甚至会将持卡人列入银行的黑名单，或是直接显示在信用平台，造成日后办理信用卡、贷款困难的问题。

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