POS机商户风险监控要点一览表

时间: 2014-06-29 16:50 / 作者: admin / 浏览: / 所属栏目: POS机常识

特约商户风险监控要点一览表
序号	风险点	监控及预警内容（需求）
1	持卡人可疑交易	同日同一卡号在同一商户交易次数累计3次以上
2	持卡人可疑交易	在一天内一卡号在不同商户交易次数累计3次以上
3	商户收银员与持卡人的可疑交易	商户日退货、撤消交易笔数累计达3次以上
4	恶意倒闭的可能	商户当日交易总额和总笔数，超过周均交易总额
5		商户每日单笔交易平均金额
6	POS机具布放异常	商户非营业时间的交易笔数与金额，区分不同行业
7	恶意倒闭的可能	商户日交易超过当月平均值
8	可疑卡交易、分单交易	商户每日手工压单及人工授权交易单笔数与金额
9	商户经营状况异常，需关注	商户某一时期内收单量低于一定金额
10	洗单交易、虚假交易	商户某段时期内调单、退单的笔数与金额
11		商户每日交易总额和总笔数
12	套现交易	商户每日的整数、大额交易的笔数和金额，区分不同行业
13	恶意倒闭的可能	商户收单资金账户存款低于一定金额
14	分单交易	商户同日同卡相同金额笔数2笔以上
15	商户完善管理	商户月追讨交易笔数与金额合计

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